Riesgo de cartera

Ajusta el peso de renta variable y descubre la rentabilidad esperada y el riesgo de tu cartera.

Calculadora de riesgo de cartera

Perfil de riesgo Dinámico rentabilidad esperada 5,2 %/año

Volatilidad (riesgo): 9,2 %
Rango típico anual: -4 % a 14,4 %
Año malo aproximado: -13,2 %

Estimación con supuestos históricos orientativos (RV ≈ 7 % y 15 % de volatilidad; RF ≈ 2,5 % y 5 %). La rentabilidad y el riesgo reales varían. No es asesoramiento financiero.

Rentabilidad y riesgo van de la mano

Cuanto más peso das a la renta variable, más puedes ganar a largo plazo, pero más oscila tu cartera. Esta herramienta te ayuda a visualizar ese equilibrio y a elegir un perfil con el que puedas dormir tranquilo.

Aviso: supuestos orientativos. No es asesoramiento financiero.

Preguntas frecuentes

¿Qué es la volatilidad de una cartera?

Es la medida de cuánto oscila su valor. A más renta variable, mayor rentabilidad esperada pero también mayores subidas y bajadas (más riesgo).

¿Qué significa el «año malo aproximado»?

Es una estimación de lo que podría caer la cartera en un año adverso (rentabilidad esperada menos dos veces la volatilidad). Sirve para comprobar si aguantarías esa caída sin vender.

¿De dónde salen los números?

De supuestos históricos orientativos a largo plazo. La rentabilidad y el riesgo reales dependen de los activos concretos y del periodo; no son una garantía.